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Quel est votre profil d’investisseur?

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Cotiser à son REER et à son CELI est une sage décision, mais pour que vos objectifs d’autonomie financière soient atteints aisément, vous devrez choisir des produits financiers qui correspondent à votre profil d’investisseur. Pour savoir si vous êtes un investisseur prudent, modéré, équilibré, dynamique ou audacieux, nous vous invitons à répondre à notre questionnaire maison simplifié*.

Quiz
Dans combien de temps devrez-vous commencer à retirer des montants de vos placements ?

D’ici 2 ans

De 2 à 5 ans

De 5 à 10 ans

Plus de 10 ans

Quel est votre degré de connaissance en matière de finance et d’économie ?

Nul. Je n’y comprends rien et/ou ce n’est pas un sujet qui m’intéresse

Passable. Je comprends la base.

Moyen. Je comprends quelques principes, comme il faut acheter bas et vendre quand c’est haut

Bon. Je connais les types de revenus de placements, les catégories d'actions et comment les indices boursiers évoluent.

Avez-vous une bonne sécurité d’emploi ?

Oui

Non

Quelle est la somme de vos économies ?

Moins de 25 000 $

De 25 000 $ à 50 000 $

De 50 000 $ à 100 000 $

De 100 000 $ à 250 000 $

Plus de 250 000 $

Êtes-vous en bonne santé ?

Oui

Non

Si la valeur totale de vos économies baissait de 20 % ou plus, que feriez-vous ?

J’investirais davantage

Je ne changerais rien. Ça va sûrement remonter.

Je souhaiterais revoir ma stratégie

Je vendrais tout et je prendrais des placements prudents

Avez-vous un fonds d’urgence pouvant couvrir 3 à 6 mois de vos dépenses courantes ?

Oui

Non

Pour moi, un bon rendement moyen annuel c’est…

De 1 % à 2 %

De 2 % à 3 %

De 3 % à 5 %

De 5 % à 8 %

Moins de 6 points : vous êtes un investisseur prudent. Vous devrez choisir un portefeuille contenant plus de 80 % de placements à revenus fixes.
Entre 6 et 14 points : vous êtes un investisseur modéré. Un portefeuille contenant au moins 60 % de revenus fixes est souhaitable.
Entre 14 et 21 points : vous êtes un investisseur équilibré. Un portefeuille contenant environ 40 % de revenus fixes est pertinent.
Plus de 22 points : Vous êtes un investisseur audacieux. Un portefeuille contenant 70 % en actions peut convenir.

 

 

* Ce questionnaire est une version abrégée. Il est fortement recommandé de remplir quelques versions différentes et plus élaborées avant d’établir votre profil dominant.